集资诈骗银行员工参与如何处罚

我们知道，集资诈骗是违法的行为，这在法律上是会受到刑事处罚的，有时候，一些银行员工因为利益熏心参与到了集资犯罪之中，使得更多受害人蒙受损害。那么，集资诈骗银行员工参与如何判刑？下面，就让我们带领您了解下具体内容吧。


一、什么叫集资诈骗罪

集资诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。

（一）客体要件

本罪侵犯的客体是复杂客体，既侵犯了公私财产所有权，又侵犯了国家金融管理制度。在现代社会，资金是企业进行生产经营不可缺少的资源和生产要素。而生产者、经营者自有资金极为有限，因此间社会筹集资金成为一种越来越重要的金融活动。与此同时，一些名为集资、实为诈骗的犯罪行为也开始滋生、蔓延。这种集资诈骗行为采取欺骗手段蒙骗社会公众，不仅造成投资者的经济损失，同时更干扰了金融机构储蓄、贷款等业务的正常进行，破坏国家的金融管理秩序。广大投资者对集资活动的过分谨慎，甚至对金融机构进行集资也可能产生不信任感，影响了经济的发展。

（二）客观要件

本罪在客观方面表现为行为人必须实施了使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。构成本罪行为人在客观方面应当符合以下条件：

1、必须有非法集资的行为。

2、集资是通过使用诈骗方法实施的。

3、使用诈骗方法非法集资必须达到数额较大，才构成犯罪。否则，不构成犯罪。

（三）主体要件

本罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成本罪。依本节第200条的规定，单位也可以成为本罪主体。

（四）主观要件

本罪在主观上由故意构成，且以非法占有为目的。即犯罪行为人在主观上具有将非法聚集的资金据为己有的目的。所谓据为己有，既包括将非法募集的资金置于非法集资的个人控制之下，也包括将非法募集的资金置于本单位的控制之下。在通常情况下，这种目的具体表现为将非法募集的资金的所有权转归自己所有、或任意挥霍，或占有资金后携款潜逃等。

二、集资诈骗银行员工参与如何处罚？

处罚

1、犯集资诈骗罪的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；情节严重的，处 非法集资的特点

5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50 万元以下罚金；犯集资诈骗罪，情节特别严重的，处10年以上有期徒刑、无期徒刑，并处5万元以上50万以下罚金或者没收财产；犯集资诈骗罪，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。 以上的情节严重、情节特别严重，分别是指数额巨大或者具有其他严重的情节，以及数额特别巨大或具有其他特别严重的情节。这就是说，非法集资诈骗的数额并不是本罪量刑的唯一依据。在具体科刑时，既耍考虑集资诈骗的数额大小，又要考虑行为人的犯罪情节，如是否一贯进行非法集资诈骗，是否为组成集资诈骗集团的首要分子，给被集资人造成的经济损失，给社会造成的影响等等，以及犯罪分子的一贯表现、罪后态度和退赃的情况，综合评价其行为的社会危害性程度，区别对待，予以量刑。至于数额巨大、特别巨大的起点，参照最高人民法院1996年12月16日《关于审理诈骗案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，个人集资诈骗20万元以上，单位在50万元以上的，便可认定为数额巨大；个人诈骗在100万元以上，单位在250万元以上的，则可认定属于数额特别巨大。

2、根据刑法第200条规定，单位犯集资诈骗罪的，判处罚金；对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑。
首先需要明确的是因为是财产类型的犯罪，所以都会并处罚金，其次就是根据诈骗金额的大小来确定应该判几年。银行员工参与到犯罪，如果情节严重的还会从重处罚的。

·结婚后的工资是共同财产吗？
      结婚后的工资是共同财产吗?夫妻在婚姻关系存续期间所得的下列财产，归夫妻共同所有：(一)工资、奖金;(二)生产、经营的收益;(三)知识产权的收益;(四)继承或赠与所得的财产，但本法第十八条第三项规定的除外;(五)其他应当归共同所有的财产。针对以上财产，夫妻对其有平等的处理权。在我国...

·工伤鉴定和司法鉴定哪个赔偿高？
      在刑事诉讼过程中行为人在某些专业性问题上是可以申请司法鉴定的，在工作时间受到伤害是可以申请工伤坚定的，那么工伤鉴定和司法鉴定哪个赔偿高，这是无法具体得出肯定答案的，我们为您整理了以下相关资料，希望可以帮助到您。 一、如何通过司法鉴定程序鉴定工伤 在很多案件中，法律都会通过司法鉴...

·一、没有签劳动合同工作满一年可以主张赔偿吗?
      一、没有签劳动合同工作满一年可以主张赔偿吗?没有签劳动合同工作满一年可以主张赔偿的。《劳动合同法》第八十二条规定：“用人单位自用工之日起超过一个月不满一年未与劳动者订立书面劳动合同的，应当向劳动者每月支付二倍的工资。”用人单位不签订劳动合同，对新招员工就难以约定试用期，直接招用，...

·工程质量竣工验收资料有哪些
      工程质量竣工验收资料有哪些？ 您都知道建设一个工程师需要按照国家相关的法律法规和行业要求来的，特别是一些合格证、许可证，在建设工程中是需要很多方面配合的，那么工程质量竣工验收就是对整个工程的最后一道检验审核，所以我们要按照要求准备完整的资料和记录，那么工程质量竣工验收资料有哪些...

·建筑装饰装修工程质量验收规范是如何规定的？
      建筑装饰装修工程质量验收规范是如何规定的？ 在建筑工程验收合格后，建筑单位即可以毛坯房的形式进行出售，房主在购买房屋之后，会聘请装修公司对房屋进行装修。我们知道所有的工程在完工后都是需要进行验收的，故而在房屋装修完成后，需要按照建筑装饰装修工程质量验收规范进行验收。 建筑装饰...

·公司合同违约赔偿工资，能赔多少
      公司合同违约赔偿工资，能赔多少？ 一、公司一方发生劳动合同违约，需要赔偿多少？ 1、根据《中华人民共和国劳动合同法》规定支付违约金。 2、该法律第四十七条规定：经济补偿按劳动者在本单位工作的年限，每满一年支付一个月工资的标准向劳动者支付。六个月以上不满一年的，按一年计算；不满六...

·签订劳动合同后走人会怎样劳动者与用人单位之间签订
      签订劳动合同后走人会怎样劳动者与用人单位之间签订了劳动合同的，如果劳动者直接走人的，用人单位有证据证明因为劳动者的离职给用人单位造成一定损失的，用人单位是可以申请劳动仲裁，要求劳动者进行一定赔偿的。《劳动合同法》第九十条 劳动者违反本法规定解除劳动合同，或者违反劳动合同中约定的保...

·按职工本人工资的一定比例发给由工亡职工生前提供主
      按职工本人工资的一定比例发给由工亡职工生前提供主要生活来源、无劳动能力的亲属。 第二、配偶每月40%，其他亲属每人每月30%，孤寡老人或者孤儿每人每月在上述标准的基础上增加10%。 第三、核定的各供养亲属的抚恤金之和不应高于因工死亡职工生前的工资。 (3)一次性工亡补助金 ...

·一、劳动合同法关于工伤的规定吗?
      一、劳动合同法关于工伤的规定吗? 根据《中华人民共和国劳动合同法》第四十二条规定，劳动者在本单位患职业病或者因工负伤被确认丧失或者部分丧失劳动能力的，用人单位不得依照本办法第四十条、第四十一条的规定解除劳动合同，即不能对劳动者使用提前通知解除和裁减人员的方式解除劳动合同。对于劳...

·申请劳动能力鉴定的条件有哪些
      在对工伤事故进行处理的过程中，可能需要工伤职工申请进行劳动能力的鉴定，但并不是任何情况下都需要作出这样鉴定的，必须要符合规定的条件才可以。那到底申请劳动能力鉴定的条件是什么？我们整理了相关资料，马上为你做详细解答。 一、申请劳动能力鉴定的条件是什么 劳动能力鉴定是指劳动功能障...

·女职工哺乳期获得何种保护
      女职工哺乳期获得何种保护1、女职工哺乳期内的劳动强度及禁忌劳动保护。《中华人民共和国劳动法》第三十六条规定：“不得安排女职工在哺乳未满一周岁的婴儿期间，从事国家规定的第三级体力劳动强度的劳动和哺乳期禁忌从事的其他劳动，不得安排其延长工作时间和夜班劳动。”乳母禁忌从事的劳动范围是：...