什么条件下才会构成擅自设立金融机构罪

什么条件下才会构成擅自设立金融机构罪

一、什么条件下才会构成擅自设立金融机构罪

(一)立案标准

自设立金融机构罪立案标准未经中国人民银行等国家有关主管部门批准，擅自设立金融机构，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

1、擅自设立商业银行、证券、期货、保险机构及其他金融机构的;

2、擅自设立商业银行、证券、期货、保险机构及其他金融机构筹备组织的。

(二)认定

擅自设立金融机构罪认定适用本罪应注意区分罪与非罪的界限

有些商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构为了扩大业务，不向主管机关申报而擅自设立营业网点，增设分支机构，或者虽向主管机关申报，在主管机关未批准前就擅自设立分支机构进行营业活动，这些行为都是违法的，但是这种商业银行或者其他金融机构拉自设立分支机构的行为与拉自设立商业银行或者其他金融机构行为在性质上是不同的。因此，对商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构擅自设立分支机构的行为不能作为犯罪处理。

二、擅自设立金融机构罪量刑标准

擅自设立金融机构罪量刑标准犯本罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下的罚金。

单位犯擅自设立金融机构罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依上述对个人犯罪的规定处罚。

本款规定中的“情节严重”主要是指从行为、手段、实际造成的危害后果等因素确定。一般可包括：成立多家商业银行或者其他金融机构的;采取恶劣手段，如以伪造中国人民银行批准文件或国务院文件等方式，或者编造谎言，欺骗群众，或者国家机关擅自设立金融机构;不顾主管机关的批评擅自设立金融机构，造成恶劣影响，给他人造成了重大的经济损失等等。

三、擅自设立金融机构罪构成要件

(一)客体要件

本罪侵犯的客体是国家的金融管理制度。所谓金融，即货币资金的融通，是货币流通和信用活动以及与之相关的经济活动的总称。《商业银行法》对商业银行及其分支机构的设立、分立、合并及其变更的条件、申报批准的程序都作了详细的规定，同时该法第79条规定：“未经中国人民银行批准，擅自设立商业银行，或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款的，依法追究刑事责任，并由中国人民银行予以取缔。”

(二)客观要件

本罪在客观方面表现为未经中国人民银行批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为。根据《商业银行法》和有关银行法规的规定，设立商业银行或者其他金融机构，必须符合一定的条件，按照规定的程序提出申请，经审核批准，由中国人民银行或者有关分行发给《经营金融业务许可证》，始得营业。凡未经中国人民银行批准，擅自开业或者经营金融业务，构成犯罪的，以本罪论处。

本罪是结果犯，即必须有成立商业银行或者其他金融机构的结果。如果设立金融机构还在预备阶段，或者由于某种原因使行为人意图设立的商业银行或者其他金融机构并未实际成立，则不构成本罪。至于擅自设立的商业银行或者其他金融机构是不是已开展业务，是否从事相应的金融业务，是否已经造成了危害，均不影响本罪的成立。

（三）主体要件

本罪的主体，既可以是达到刑事责任年龄并具备刑事责任能力的自然人，也可以是单位。单位犯本罪的，实行两罚制，即对单位判处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，判处相应刑罚。

（四）主观要件

本罪在主观方面必须出于直接故意，间接故意或过失都不能构成本罪。这就是说，行为人明知设立金融机构应当经过批准，擅自设立属于违法的行为，亦明知自己是在私自设立金融机构而仍决意设立之，并希望发生金融机构擅自设立成功的危害结果。至于设立的目的，则是为了牟取非法利润。如果设立后又从事非法吸收公众存款、进行集资诈骗等犯罪活动的，则又牵连触犯其他罪名，如非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等，这时，应按牵连犯的处罚原则择一重罪处罚。

本罪侵害的是我国的金融机构管理秩序。擅自设立的商业银行，证券交易所等金融机构由于没有监管部门备案不受到监管，存在巨大的资金风险和安全隐患。投资者无法分辨这类违法组织，往往会在这些组织中投资后遭遇捐款跑路造成的巨大损失。

·一般违规不披露重要信息罪既遂是怎么量刑的?
一般违规不披露重要信息罪既遂是怎么量刑的?《中华人民共和国刑法》第一百六十一条【违规披露、不披露重要信息罪】依法负有信息披露义务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，严重损害股东或者其他人利益，或者...

·刑事诉讼程序分哪些阶段
刑事诉讼程序分哪些阶段？下面律图小编就为您详细介绍。刑事诉讼程序分哪些阶段刑事诉讼主要包括五个阶段：立案、侦查、起诉、审判和执行。 1、立案指公安机关、人民检察院、人民法院对报案、控告、举报和犯罪人的自首等方面的材料进行审查，判明是否有犯罪事实并需要追究刑事责任，依法...

·刑事诉讼中的中止审理的情形
一、刑事诉讼中的中止审理的情形根据《最高人民法院关于执行<中华人民共和国刑事诉讼法>若干问题的解释》第181条的规定，遇到下列情形之一，影响审判进行的，可以中止审理： 1、自诉人、被告人患精神病或其他严重疾病。应当裁定中止审理。 2、起诉后被告人逃脱，致使案件在较长时间内...

·上诉刑事案件审理期限有多长
一、上诉刑事案件审理期限有多长《刑事诉讼法》第二百三十二条规定，第二审人民法院受理上诉、抗诉案件，应当在二个月以内审结。对于可能判处死刑的案件或者附带民事诉讼的案件，以及有本法第一百五十六条规定情形之一的，经省、自治区、直辖市高级人民法院批准或者决定，可以延长二个月;因特殊情况还...

·新刑诉法搜集证据的规定是什么？
证据是保证庭审正常进行的必要条件，也是予以定罪量刑的关键。所以，我国对证据搜集的法律规定十分严格。可是，由于相关知识的小众化，很多人对搜集证据的具体规定不太清楚。那么，新刑诉法搜集证据的规定是什么？为此，我们在下文中整理了该问题的相关资料，希望对您有所帮助。新刑诉法搜集证据的...

·伪造货币罪的一般主体是什么？
在生活中我们购买东西的时候会很容易收到假钱，刚开始的时候假钱一般为面额较大的钱例如100元、50元、20元，然而现在小面额的假钱也出现了。造假钱也是犯罪行为，罪名为伪造货币罪。那么伪造货币罪的一般主体为什么呢?下面我们收集整理相关资料，您一起随我们来了解一下吧。本罪的主体为一...

·非法储存危险物质罪会被追究什么刑事责任？
非法储存危险物质罪会被追究什么刑事责任?非法储存危险物质罪的刑事责任，主要是根据《刑法》第一百二十五条【非法制造、买卖、运输、邮寄、储存枪支、弹药、爆炸物罪】非法制造、买卖、运输、邮寄、储存枪支、弹药、爆炸物的，处三年以上十年以下有期徒刑;情节严重的，处十年以上有期徒刑、无期徒...

·组织卖淫罪既遂量刑具体细分成哪些标准？
组织卖淫罪既遂量刑具体细分成哪些标准?该罪名分为两个量刑档次：(1)一般情节的处五年以下有期徒刑、拘役或者管制;(2)情节严重的，处五年以上有期徒刑。《刑法》规定：第三百五十九条　【引诱、容留、介绍卖淫罪】引诱、容留、介绍他人卖淫的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金;情...

·我国规定行政拘留期满会放人吗
我国规定行政拘留期满会放人吗行政拘留是最基本，也是一种最轻的处罚制度，生活当中类似于一般的打架斗殴，嫖娼，酒后驾驶的这种情况都有可能会被行政拘留的。行政机关实施行政拘留的人员，肯定是违反了我国的治安管理处罚法的，被行政拘留这种事情不是像天气预报天天都有，因此有些被行政拘留的当事人...

·刑事犯罪构成包括哪几个要素?
刑事犯罪构成包括哪几个要素?我国刑法规定有四百多种犯罪，从构成要件上进行分析，每一种犯罪都具备四个方面的要件：即犯罪主体、犯罪的主观方面、犯罪的客观方面、犯罪客体。(一)犯罪主体。是指实施犯罪行为的人。每一种犯罪，都必须有犯罪主体，有的犯罪是一个人实施的，犯罪主体就是一人，有的犯...