信用卡诈骗犯罪主体都有哪些

根据现行有关法律规定，我国境内能够与境外的公司、企业签订贸易合同并能够向银行申请开立信用证和享有信用证利益的人，必须是具有进出口经营权的公司、企业或其他事业单位。信用卡诈骗犯罪主体都有哪些?信用卡诈骗犯罪的主观目的是什么?下面我们为您介绍有关这方面的相关内容。

一、信用卡诈骗罪的犯罪主体
主体是一般主体，包括单位和自然人。根据现行有关法律规定，我国境内能够与境外的公司、企业签订贸易合同并能够向银行申请开立信用证和享有信用证利益的人，必须是具有进出口经营权的公司、企业或其他事业单位。故从理论上说，单位是信用证诈骗罪的主要主体。但是个人利用信用证进行诈骗活动的并不鲜见。根据1999年6月25日最高人民法院公布的《关于审理单位犯罪具体应用法律有关问题的解释》第2条、第3条的规定，下列情况，应以自然人犯罪论处：(一)个人为进行信用证诈骗活动而设立的公司、企业、事业单位实施信用证诈骗犯罪的，或者上述单位设立后，以实施信用证诈骗犯罪为主要活动的;(二)盗用单位名义实施信用证诈骗犯罪，违法所得由实施犯罪的个人私分的。主观方面是故意，而且是直接故意，间接故意和过失不能构成本罪。这一点理论界基本上没有分歧，但本罪主观方面是否必须具备“非法占有”的目的，则存有不同的意见。信用证诈骗主要针对买方，有时银行也会成为诈骗的对象。按行为主体的不同，信用证诈骗罪可分为：1、申请人诈骗。开证申请人用伪造的、作废的或者“软条款”信用证，行骗通知行、受益人，使后者相信开证申请人的合法身份和交易的真实性，从而非法获取收益人的货物或者履约金、预付金等。2、申请人伙同开证行欺诈。开证申请人与开证行相勾结，制造信用证条款障碍，行骗通知行和受益人，以假合同骗取信用证项下的货物或质保金。这种诈骗往往表现为利用“软条款”进行。3、受益人诈骗。行骗人以受益人或者第二受益人的身份预借、倒签提单或者单证，或者发送假货劣货、“洋垃圾”、低于合同价值的货物或者根本不发货，行骗开证行、通知行、申请人，以取得信用证项下的款项。4、申请人伙同受益人诈骗。申请人与受益人相勾结，由买方开立无购销关系的“空”信用证，卖方凭此骗取银行的出口打包贷款。其实际上是以不存在的虚假交易为理由，骗取由正常程序申请不到的银行贷款，以达到非法融资、偿付债务等目的。5、第三人诈骗。信用证交易当事人以外的人实施伪造单据、盗窃等诈骗行为。如卖方的货物代理人倒签提单以逃避对卖方承担的责任，船员收货签发提单后将货物盗卖或将船凿沉，即俗称的“鬼船”等。严格地说，这种诈骗不属于利用信用证诈骗。
二、信用卡诈骗犯罪的主观目的
构成本罪是否必须具备“非法占有”的目的，理论上存有不同的主张：一种意见认为，信用证诈骗罪虽然在法条上未规定以非法占有为目的，但并非不要求行为人主观上具有非法占有的目的，而是因为这种欺诈行为本身就足以表现行为人主观上具有非法占有的目的。另一种意见认为，与集资诈骗罪，贷款诈骗罪不同，法律没有明文规定本罪必须以非法占有为目的。而且信用证诈骗罪多为单位实施，可能是为了牟利，也可能是为了非法融资等等。因此，“非法占有”不能涵盖所有信用证诈骗罪的主观意图，不是构成本罪的法定目的。信用证诈骗罪是从普通诈骗罪中分离出来的，具有金融犯罪和财产犯罪的双重属性，侵犯的客体是双重的：一是信用证管理秩序，另一是公私财产所有权。信用证诈骗罪既然侵犯财产的所有权，行为人主观上必须具有非法占有的目的。因此，上述第一种意见是正确的。虽然很多时候都是个人在向银行申请使用信用卡，但有的公司也是可以申请使用信用卡的。只不过个人申请与公司申请所需要符合的条件不同、办理的手续也是有所差异的。而对信用卡诈骗犯罪主体，法律中也是规定了单位和自然人，不过不同主体犯此罪的处罚也是不太一样的。

·故意伤害罪致骨折判几年
故意伤害他人的行为要是造成了骨折的话，那么还是要先进行司法鉴定，确认此时造成的骨折是属于轻伤还是重伤，然后才能据此追究行为人的刑事责任。接下来，我们就来告诉您故意伤害罪致骨折判几年。一、故意伤害罪致骨折判几年 1、故意伤害他人身体的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制; 2...

·开设赌场中途退出算犯罪中止吗？
开设赌场中途退出算犯罪中止吗？不算；法条中并未规定犯罪既遂后不能构成犯罪中止，而且，从文意理解，只要做到“自动放弃犯罪”和“自动有效地防止犯罪结果发生”中任意一项，即可构成犯罪中止，而“自动有效地防止犯罪结果发生”和既遂与否并不必然相关。纵使从犯罪形态来说已构成既遂，但只要能自动...

·判有期徒刑一年缓刑两年什么意思？
判有期徒刑一年缓刑两年什么意思？一、判有期徒刑一年缓刑两年什么意思缓刑，是指对被判处一定刑罚的犯罪分了，在其具备法定条件的情况下，在一定的考验期间内附条件地不执行原判刑罚的一种制度。两年之内没有违法犯罪行为，且符合缓刑执行规定的两年之后不用继续服刑，如果自判决生效日起...

·2023年打击高利贷入刑法了吗?
入了刑法。我国《刑法》明确规定构成高利转贷罪的，需要依法承担刑事责任。高利转贷罪是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。《刑法》第一百七十五条，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或...

·入室盗窃罪的量刑标准是什么
一、入室盗窃罪的量刑标准是什么只要入户盗窃就已构成盗窃罪，不再受盗窃数额和次数的限制。无论行为人是否盗窃到财物，均构成盗窃罪。入户盗窃是指为实施盗窃而进入他人生活的与外界相对隔离的住所(包括住房、封闭的院落、帐篷、渔民的渔船、租用的房屋等)进行盗窃的行为。根据《刑法修正案(八)》...

·构成强奸罪的条件是什么
构成强奸罪的条件是什么一、构成强奸罪的条件是什么 1、客体该罪侵犯的客体是妇女性的不可侵犯的权利(又称贞操权)，即妇女按照自己的意志决定正当性行为的权利。犯罪对象是所有女性。 2、客观方面使用暴力、胁迫或者其他手段 (1)强奸罪客观上必须具有使用暴力、胁迫或者...

·故意伤害罪一审判决书有没有例文？
众所周知，故意伤害罪是指在清楚自身行为的前提下，故意对他人造成无法挽回的伤害，这种罪行一般在一审中很难得出结果，需要有判决书，那么，故意伤害罪一审判决书有没有例文?任何判决书都是有例文的，故意伤害罪也不例外。我们今天整理了很多故意伤害罪的例文，一起看一下。一、法院诉讼...

·刑事附带民事诉讼流程是怎么样的？
刑事附带民事诉讼流程是怎么样的？我们知道，刑事附带民事诉讼就是在诉讼的过程有时刑事诉讼，但是它的中间还夹带了民事诉讼，我们知道，不管是刑事诉讼还是民事诉讼都需要按照诉讼的流程类似办理，那么刑事附带民事诉讼流程是怎么样的呢？下面我们将为您进行详细的解答。一、刑事附带民事诉讼流...

·刑事案件受理期限各是多久
刑事案件受理期限各是多久一、刑事案件受理期限各是多久 (一)强制措施期限 1、传唤、拘传持续时间不得超过12小时; 2、拘留时间，一般不得超过14日，特殊情况最长37天; 3、取保候审时间，不得超过12个月; 4、监视居住时间，不得超过6个月。 (二)侦查羁押期限...

·强奸罪的情节特别严重怎样认定？
一、强奸罪的情节特别严重怎样认定? 1、强奸妇女、奸淫节恶劣的; 2、强奸妇女、奸淫多人的;(3人以上) 3、在公共场所当众强奸妇女的;(注意：A这里是妇女不是女孩;B必须在公共场所当众;C这里的当众不包括犯罪人，一般也不包括被害人;D当众不一定是用眼睛看) 4...

·拐卖儿童判以死刑的情况是什么
一、拐卖儿童判以死刑的情况是什么犯本罪的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：情节特别严重的，处死刑，并处没收财产。 (一) 拐卖儿童集团的首要分子; 拐卖儿童犯罪集团的首要分子的认定首要分...