涉嫌非法吸收公众存款和集资诈骗的活动的区别是什么

在我们的实际生活中，您经常会听到有关涉嫌非法吸收公众存款和集资诈骗的活动的犯罪案件。但是很多人都不太了解非法吸收公众财管和集资诈骗的区别，甚至有些人觉得二者并没有很大的区别，虽然二者有共同之处但是也存在着相当大的区别，下面就我们给您介绍下二者的区别。

涉嫌非法吸收公众存款和集资诈骗的活动的区别有哪些？
1、在犯罪的客体方面，集资诈骗罪侵犯的客体是复杂客体，不仅侵犯了国家的金融管理秩序，而且同时侵犯了出资人的财产所有权;而非法吸收公众存款罪，侵犯的则是单一客体，即国家的金融管理秩序。在司法实践中，非法吸收公众存款的行为人，无法兑现其在吸收公众存款时给予行为另一方当事人高额利息或高额回报的承诺，甚至给存款人、投资人造成了重大的经济损失，出现这种情况，往往是行为人投资经营管理不善造成，但是，这种损失与集资诈骗中行为人的目的就是非法占有被害人财物而造成损失，是有根本区别的。2、在犯罪的客观方面，虽然两者有非法集资的共同外在表现形式，但具体的实施方法也有根本的不同。集资诈骗罪中，行为人必须以实施虚构事实、隐瞒真相的诈骗方法，为构成犯罪的要件之一;而非法吸收公众存款罪，则不以行为人是否使用了诈骗方法作为构成犯罪的要件之一，而且行为人通常在吸收存款或者募集资金时，虽有可能实施虚构事实、隐瞒真相的行为，但不会遮掩其盈利的主观意图。3、在犯罪的主观方面，虽然两者都是直接故意犯罪，但是两者的犯罪目的是不同的。集资诈骗罪的犯罪目的是非法占有募集的资金;而非法吸收公众存款罪的犯罪目的则是企图通过吸收公众存款的方式，筹集资金，进行赢利，在主观上，并不具有非法占有公众存款的目的。犯罪目的的不同是两者之间最为本质的区别。4、筹集资金的目的和用途不同。如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于生产经营，并且实际上全部或者大部分的资金也是用于生产经营，则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些;如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于个人挥霍，或者用于偿还个人债务，或者用于单位或个人拆东墙补西墙，则定集资诈骗罪的可能性更大一些。同样是用于经营活动，还可以进一步分析经营活动的性质，如果向社会公众筹集的资金是用于风险较低、较为稳健的经营，则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些，如果向社会公众筹集的资金是用于风险很高的经营活动，则定集资诈骗罪的可能性不能排除。5、单位的经济能力和经营状况的不同。如果单位有正常业务，经济能力较强，在向社会公众筹集资金时具有偿还能力，则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些;如果单位本身就是皮包公司，或者已经资不抵债，没有正常稳定的业务，则定集资诈骗的可能性更大一些。6、造成的后果不同。如果非法筹集的资金在案发前全部或者大部分没有归还，造成投资人重大经济损失，则定集资诈骗罪的可能性更大一些，如果非法筹集的资金在案发前全部或者大部分已经归还，则定集资诈骗罪的余地就非常小，一般应定非法吸收公众存款罪。因为行为人在案发前归还投资款的行为就可以推定行为人没有非法占有的故意。如果实际没有归还，还要进一步考察没有归还的原因，如果筹集的资金全部或者大部分投入了生产经营，只是因为经营失败而造成不能归还，则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些;如果不是因为经营失败而造成不能归还，而是因为挥霍等其他原因造成不能归还，则定集资诈骗罪的可能性更大一些。即使是因为经营失败造成资金不能归还，如果是用于风险非常高的经营活动导致经营失败不能归还，还是存在定集资诈骗罪的余地，如果是用于一般的经营活动导致筹集的资金不能归还，则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些。7、案发后的归还能力不同。如果案发后行为人具有归还能力，并且积极筹集资金实际归还了全部或者大部分资金，则具有定非法吸收公众存款罪的可能性;如果案发后行为人没有归还能力，而且全部或者大部分资金没有实际归还，则具有定集资诈骗罪的可能性。当然，案发后是否归还影响定性的主要是一些行为本身就介于非法吸收公众存款和集资诈骗两者之间的案件。如果根据案发前的相关事实和证据，已经能够确定行为的性质是非法吸收公众存款还是集资诈骗，则案发后是否归还赃款的因素一般不能影响定性，而只能作为一个量刑因素考虑。8、刑罚不同。非法吸收公众存款罪量刑分为两档，最高刑罚为十年有期徒刑，个人：扰乱金融秩序(立案标准)，处3年以下有期徒刑或拘役，并处或单处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大(100万元/100人/直接经济损失50万元以上)或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。单位：对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前述规定处罚。注意：数额巨大是指：500万元/500人/直接经济损失250万元以上。虽然二者都是以占有他人财产为目的，但是二者的犯罪主观却不同。集资诈骗罪我们都知道是行为人采用虚构事实和隐瞒真相的方式意图占有公众的资金，主观是故意的。而非法吸收公众存款罪，行为人只是想临时的占用投资人的资金。

·民间借贷案件如何选择管辖法院
民间借贷案件如何选择管辖法院一、民间借贷案件如何选择管辖法院1、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第三条规定“借贷双方就合同履行地未约定或者约定不明确，事后未达成补充协议，按照合同有关条款或者交易习惯仍不能确定的，以接受货币一方所在地为合同履行地。”2、什...

·债权债务相互抵销的条件是什么？
债权债务相互抵销的条件是什么一、债权债务相互抵销的条件是什么? 1、抵销人与被抵销人之间互负债务和债权。 2、抵销的债务必须是同种类的给付。 3、必须双方债务均已届清偿期。 4、双方适用抵销的债务是能抵销的债务。二、关于债务抵消的规定有哪些? 《中华人民共和国民...

·债权人怎样知道债务人没有钱
债权人怎样知道债务人没有钱一、调查债务人财产的方式包括： 1、由申请执行人提供财产线索。 2、责令被执行人报告财产。 3、对被执行人人身及住所进行搜查，搜查是调查被执行人来产状况的最直接的方式，也是威慑被执行人的有效措施。 4、查询银行存款、车辆登记、房产及土地登记情况。 5...

·起诉讨债时需要提供什么证据在欠款发生后，如果债务人拒不偿
起诉讨债时需要提供什么证据在欠款发生后，如果债务人拒不偿还欠款时，债权人可选择损诉讼等法律方式来追讨债务。以诉讼为例，债权人应该如何通过诉讼的方式讨债?债权人在起诉讨债时，如果证据不足，则会败诉，也就意味着追不回欠款。为了避免这样的情况出现，债权人起诉讨债时需要提供哪些证据?...

·民间借贷可以一同起诉所有欠款人吗
民间借贷可以一同起诉所有欠款人吗一、民间借贷可以一同起诉所有欠款人吗 1、如果欠款人共同借款的，可以一并起诉;如果是分别借款的，则成立二个以上个独立的借贷关系，应该分别起诉。 2、相关法律规定《民事诉讼法》第五十三条指出，当事人一方或者双方为二人以上，其诉讼标的是共同的，或...

·对方借钱不还要坐牢吗
对方借钱不还要坐牢吗,借钱不还怎么处理生活中，越来越多的人在借他人钱之后不归还，这种人是十分让人讨厌的，面对这样的情况，出借人该怎么办呢？如果向法院告对方，此时对方需要坐牢吗？针对这个问题，我们将在下文中为您做详细解答。一、对方借钱不还要坐牢吗在对方借钱不还的情况下，...

·追讨债务委托书范文追讨债务可以由自己找债务人催还，还可以
追讨债务委托书范文追讨债务可以由自己找债务人催还，还可以去委托他人代为处理债务问题，那么两者就需要签订一份追讨债务委托书，这是防止防止发生纠纷重要文书。所以，我们就为您推荐一篇追讨债务委托书范文，希望对您有所帮助。追讨债务委托书范文委托人：被委托人：一、委托事...

·原公司欠债新股东承担法律责任是怎样的？
原公司欠债新股东承担法律责任是怎样的?原公司欠债新股东承担法律责任是股东只负有出资义务，只在出资范围内承担有限责任;公司以自己的全部财产，对外承担责任。《最高人民法院关于适用<中华人民共和国公司法>若干问题的规定(二)》(以下简称《公司法》司法解释二)第22条规定：“公司财产不...

·债权债务登记日是什么
债权债务登记日是什么债券债务纠纷是太琨律核心业务领域之一，太琨律合同纠纷律师团队由资深律师、拥有法院审判经验的辞职审判人员、国内重点院校高材生组成，拥有丰富的实践经验、深厚的理论功底、极强的业务操作能力，熟谙合同法等法律法规，致力于为国际国内客户提供无以伦比的法律争议解决方案及...

·要是债务人下落不明该如何讨债
有时候，债务人不是真正的下落不明，而是债务人逃债所表现的方式之一。不管是否是真的下落不明，对于债权人来讲，要是债务人下落不明该如何讨债才有效呢?此外，在债务尚未清欠的情况下，如果债务人已去世怎么讨债?对于这些问题，本文将一一为您进行介绍。一、要是债务人下落不明该如何讨债如果还...

·听证条件罚款还是罚没款？
听证条件罚款还是罚没款??举行听证的条件下，所作的处罚应当是罚没款。罚款是处罚违法者或违反合同者以一定数量的钱被罚款时缴纳的钱，罚没款是指国家行政执法机关依据国家法律、法规及规章规定，对当事人的违法行为进行罚款、没收非法所得、没收非法财物所形成的收入。罚款只是处罚后只缴纳罚款，罚...